•  تمكين المشاركين من استيعاب طبيعة رب العمل، وتعريف المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وتحديد العقبات بوجه المنشآت العائلية، ودور الترويج الحكومي لهذه المنشآت.
   
•  مناقشة فرص الأعمال العائلية، ودور الحاضنات، والمقارنة بين البدء بالمنشآت الجديدة أو شراء القائم منها، والميزة التنافسية في ميدان السوق.
   
•  شرح كيفية وضع خطط المنشآت، والمزيج التسويقي، واستخدام التكنولوجيا، وإدارة الموارد البشرية، وإدارة هذه المنشآت بوجه عام.
   
•  عرض القوائم المالية للمنشآت ، ومصادر البيانات المالية، وكيفية تقييم الأداء الدوري، وإعداد الاستعلام المصرفي ودراسات الجدوى، والتنبؤ المالي، والتصنيف الائتماني.
   
•  تكوين الاستراتيجيات والسياسات المصرفية تجاه المنشآت الصغيرة والمتوسطة، وكيفية المبادلة بين المخاطرة والعائد، والمصادر البديلة لتمويل هذه المنشآت، ومتطلبات رأس المال العامل والثابت، وتحصيل القروض، وإدارة القروض المتعثرة.
   
•  مناقشة التنظيم الإداري المصرفي المناسب، ومزيج المنتجات والخدمات المالية والمصرفية المناسب لهذه المنشآت، والإبداعات في المنتجات والخدمات، وأنماط الشراكة بين المصارف والمنشآت، وصيغ التمويل الإسلامي، مع تقييم بعض التجارب العربية والدولية في هذا الخصوص.
   
•  اتخاذ قرار إدارة المخاطرة والتأمين عليها، وتوافر ضمانات القروض الخارجية الممنوحة لهذه المنشآت وفاعليتها، والسوق الثانوي، والتوريق، مع تقييم بعض التجارب العربية والدولية في الضمانة الخارجية للقروض.
   
•  مناقشة طبيعة وأهمية تمويل المنشآت الصغرى (المايكرو)، وكيفية توليد فكرة المشروع الجديد، ودراسات الجدوى، ودور الحاضنات، والتشبيك، وترويج المنشآت الصغرى.
   
•  عرض المصادر البديلة لتمويل المنشآت الصغرى، ودور المدخرات الشخصية، والمصارف التجارية والمتخصصة، والإسلامية، والصناديق، ورأس المال المبادر وضرورة تكامل حزمة الخدمات المالية وغير المالية المقدمة لهذه المنشآت.
   
•  عرض الأنواع المختلفة لشرائح المنشآت الصغرى والمستفيدين من تمويلها، بما فيهم الشباب، والفقراء، والسيدات، والريفيين، والمزارعين، وغيرهم من أرباب العمل.
   

•  تقديم البرنامج، وأهدافه ومكوناته الرئيسة
• أرباب العمل في القرن الجديد
• تعريف المنشآت الصغيرة والمتوسطة والصغرى، وخصائصها والعقبات التي تواجهها
• دراسة الحالات والتمرينات
   

اليوم الثاني:

• فرص العمل أمام المنشآت العائلية
• دور حاضنات الأعمال، ومراكز دعم الأعمال، وغرف التجارة والصناعة، والمكاتب الاستشارية
• فرص البدء بالمشروعات الجديدة مقابل شراء المنشآت القائمة
• المزايا التنافسية للمنشآت في ميدان السوق
• دراسة الحالات والتمرينات
   

اليوم الثالث:

•  دور خطة الأعمال
• اختيار الموقع
• المزيج التسويقي ووضع الخطة التسويقية
• إعداد دراسة الجدوى التسويقية، والتنبؤ بالمبيعات والإيرادات
• التسهيلات المادية (المباني، والمكائن، والمعدات)، والتكنولوجيا، والعمليات الإنتاجية ورقابةالجودة
• إدارة الموارد البشرية
• الأشكال القانونية للمنشأة
• إدارة المنشآت الصغيرة والمتوسطة
• دراسة الحالات والتمرينات
   

اليوم الرابع

•  القوائم والمتطلبات المالية
• مصادر المعلومات المالية
• التقييم الدوري للأداء المالي
• التنبؤ المالي
• تحليل التعادل والرفع العامل
• دراسة الجدوى ومعايير الاستثمار
• التصنيف الائتماني
• البحث عن مصادر التمويل البديلة
• دراسة الحالات والتمرينات

اليوم الخامس

•  الاستراتيجيات والسياسات الائتمانية في المصرف مع التأكيد على تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة
• المبادلة بين المخاطرة والعائد في العمليات المصرفية
• أنواع الائتمان الممنوح لهذه المنشآت
• تمويل رأس المال العامل
• تمويل رأس المال الثابت
• الضمانات المطلوبة من قبل المصارف ومدى أثرها على تمويل هذه المنشآت
• تحصيل القروض
• القروض المتعثرة: التعويم أو التصفية
• دراسة الحالات والتمرينات

اليوم السادس

•  التنظيم المصرفي الموجه لخدمة المنشآت الصغيرة والمتوسطة
• تقديم المنتجات والخدمات من قبل الفروع المصرفية
• الإبداعات في العمليات المصرفية المباشرة
• ثورة المنتجات والخدمات الموجه للمنشآت الصغيرة والمتوسطة
• أنماط الشراكة مع هذه المنشآت
• دور المصارف الإسلامية: صيغ التمويل والعمليات المصرفية
• صناديق رأس المال المبادر
• تقييم دور مؤسسة التمويل الدولية
• تقييم بعض التجارب العربية في مجال تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة (مصر، الأردن،السعودية، البحرين، ليبيا، السودان، والمنظمة العربية للتنمية الزراعية)
• دراسة الحالات والتمرينات

اليوم السابع

•  إدارة المخاطرة والتأمين
• الضمانات الخارجية للقروض المصرفية – تقييم تجربة هيئة (إدارة) المنشآت الصغيرة في أمريكا
• السوق الثانوي لقروض المنشآت الصغيرة والمتوسطة: دور التوريق
• الإقراض المستند للموجودات وأهميته في إتاحة السيولة
• دور الأسواق المالية والصناديق في تمويل هذه المنشآت
• تقييم تجربة بعض الدول العربية في مجال الضمانة الخارجية للقروض (مصر والأردن)
• دراسة الحالات والتمرينات

اليوم الثامن

• تمويل المنشآت الصغرى (المايكرو)
• نشوء فكرة المشروع من البذرة حتى البداية
• دراسة الجدوى
• دور حاضنات الأعمال والتشبيك
• ترويج المنشآت الصغرى
• دراسة الحالات والتمرينات

اليوم التاسع

•  مصادر التمويل البديلة للمنشآت الصغرى
• المدخرات الشخصية والعائلية
• المصارف التجارية والمتخصصة
• المصارف الإسلامية
• الصناديق الاجتماعية وصناديق التنمية والتشغيل
• رأس المال المبادر
• المصادر المالية غير الرسمية الأخرى
• تكامل حزمة الخدمات المالية وغير المالية
• دراسة الحالات والتمرينات

اليوم العاشر

•  الاستراتيجيات والسياسات المصرفية الموجه إلى المنشآت الصغرى
• المستفيدون من تمويل المنشآت الصغرى في إطار تنوع شرائحها
• المشاركون في المنشآت الصغرى وأساليب اجتذابهم:
  • الشباب
  • الفقراء
  • السيدات
  • الريفيون
  • المزارعون
  • غيرهم من أرباب العمل

• تمويل المنشات الصغيرة والمتوسطة